비트코인 거래소 KYC 인증은 왜 하는 걸까?

거래소 가입시 꼭 필요한 절차죠?

KYC 인증이 무엇인지, 왜 꼭 해야하는건지 알아보도록 하겠습니다.
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KYC란 Know Your Customer의 약자로 간단히 말해 본인인증입니다.
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금융 범죄와 불법테러 자금 등을 방지하기 위해 만들어진 고객확인제도에요.
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KYC는 가상화폐뿐만아니라 일반 은행같이 금융 서비스를 이용하는 모든 곳에서 사용합니다.
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기업의 탈세나 개인의 돈세탁 등 자금의 이동과 원천을 파악하기 위해 신원과 실제 소유자를 확인하는 거죠.
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금융거래를 위한 필수적인 절차라 보시면 돼요.
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해외 가상화폐 거래소에서도 KYC 인증은 필수요소입니다.
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신분증, 운전면허증, 여권 등으로 확인된 출처에서 개인정보를 수집하고 본인 얼굴 인증까지 체크합니다.
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이 절차를 거치지 않는다면 대부분의 서비스가 제한되죠.
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거래소 자체에서 가상화폐 서비스를 제공하려면 KYC 인증 시스템이 구축이 되어야만 라이센스 발급이 가능하기 때문에 KYC 인증이 없는 거래소는 불법적으로 운영하는 곳이나 다름없어요.
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이용하지 않는 편이 안전합니다.
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KYC가 필요없는 거래소도 있을까요?
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탈중앙화 거래소인 DEX는 거래소의 특성상 익명거래가 강조되어 KYC 인증이 필요가 없습니다.
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DEX는 다른 거래소와는 달리 사용자들이 본인의 가상화폐 월렛에 보유한 코인을 거래소를 거치지 않고 직접 거래하기 때문이죠.
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이러한 익명성과 더하여 본인이 지갑을 직접 관리하니 외부 해킹으로부터 안전하여 DEX를 선호하는 분들이 많습니다.
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하지만 법적 위험과 불확실성때문에 KYC의 필요성이 계속 제기되고 있는 상황입니다.
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국가마다 규정은 다르지만 이는 자금을 관리하는데 의의가 있어요.
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자금세탁 등의 의심이 발생하면 모니터링으로 자금의 원천등을 추가로 확인하죠.
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하지만 KYC 인증이 없다면 범죄자금 추적에 어려움이 발생합니다.
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꼭 필요한 부분인 셈이죠.